Dados Gerais

O mais importante para fazer uma gestão financeira é o acompanhamento dos seus resultados.

Na plataforma terá na aba sobre Relatórios todo acompanhamento e projeção de entradas e saídas possíveis. 

Os primeiros relatórios são dados gerais, vamos aos detalhes:

Visão geral

Saldo acumulado

Valor que é o resultado do mês anterior, e que dita qual seu saldo antes das movimentações presentes no mês atual.

Saldo no período

Representa o valor alcançado dentro do mês ou periodo filtrado, levando em consideração todos seus lançamentos de entrada ou saída.

Projeção acumulada

Coloca como base o Saldo acumulado, o Saldo no período e todas as movimentações do mês para definir qual valor será enviado para o mês seguinte como "Saldo acumulado"

Movimentações

Entradas 

As entradas correspondem a todos os lançamentos realizados dentro do período especificado que possuem caráter positivo. Isso significa que esses valores são somados ao total geral, representando o montante recebido. Em outras palavras, toda quantia que entrou durante o período, seja por vendas, recebimentos ou outras formas de receita, é contabilizada como entrada, contribuindo para o aumento do saldo disponível.

Saídas 

As saídas englobam todos os lançamentos efetuados no período que possuem caráter negativo. Esses valores são subtraídos do total acumulado, pois representam despesas, pagamentos ou qualquer outra forma de saída de recursos financeiros. Portanto, as saídas diminuem o saldo disponível, refletindo os gastos realizados durante o período analisado.

Crédito 

O crédito refere-se aos lançamentos de dívidas que foram registrados durante o mês, mas que terão seu pagamento efetuado em meses posteriores. Ou seja, são compromissos financeiros assumidos no período atual, porém com vencimento futuro. Esses lançamentos indicam valores que ainda não saíram do caixa, mas que representam obrigações a serem quitadas posteriormente.

Pendente

Os pagamentos pendentes são aqueles que ainda não foram quitados e, consequentemente, não foram registrados como pagos. Por esse motivo, eles ainda não são contabilizados como saídas ou como parte do crédito. Esses valores representam compromissos financeiros em aberto, que aguardam confirmação de pagamento para serem efetivamente registrados e impactarem o fluxo de caixa.

Patrimônio Total

O valor apresentado representa o montante total atual do poder aquisitivo da conta. Esse valor é calculado levando em consideração todos os saldos disponíveis, dados relevantes, transações realizadas e recursos vinculados à conta, como créditos, lançamentos, o Cofrinho, entre outros elementos que influenciam diretamente no saldo final.

Cofrinho

O Cofrinho é o valor que está registrado como “guardado” dentro da conta, funcionando como uma espécie de reserva ou poupança interna. Esse montante é separado do saldo principal e pode ser utilizado conforme as regras específicas do sistema ou da conta.

Para obter informações mais detalhadas e aprofundadas sobre o funcionamento e as características do Cofrinho, recomendamos a leitura do nosso artigo exclusivo, que pode ser acessado clicando no link: Cofrinho.